KYB-Software
KYB-Software für die Prüfung von Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter
Die Beteiligungskette wird aus offiziellen Registerdaten aufgelöst und der Kontrollinhaber nach den Kriterien des GwG bestimmt, in der Regel ab einer Beteiligung von 25 Prozent. Jeder Schritt ist belegt und für die Prüfgesellschaft nachvollziehbar.
Unternehmensprüfung über Ländergrenzen hinweg
Handelsregister und offizielle Quellen für die Unternehmensprüfung
Sanktions und PEP-Listen für das Screening von Gesellschaftern und Geschäftsführung
Frequenz, in der Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter erneut geprüft werden
Kontrollinhaber zuverlässig bestimmen
Vom Handelsregisterauszug bis zur wirtschaftlich berechtigten Person, dokumentiert nach den Anforderungen von GwG und Selbstregulierung.
Unternehmensprüfung
Existenz, Status und Stammdaten des Unternehmens werden anhand offizieller Register bestätigt.
Beteiligungsstruktur
Die Kontrollkette wird bis zu den natürlichen Personen aufgelöst, die das Unternehmen halten oder kontrollieren.
wirtschaftlich Berechtigter
Der wirtschaftlich Berechtigter wird nach den Kriterien von Eigentum und Kontrolle des GwG ermittelt.
Screening von Beteiligten
Gesellschafter, Geschäftsführung und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen Sanktions, PEP und Presselisten geprüft.
Laufende Überwachung
Unternehmen und verbundene Personen werden fortlaufend erneut geprüft, mit Benachrichtigung bei Änderungen.
Belastbarer Audit Trail
Jede Prüfentscheidung hinterlässt eine exportierbare Spur, die einer Prüfung standhält.
Von der Registernummer zum wirtschaftlich Berechtigter
Zyphe fügt die Unternehmensprüfung über Webhooks und APIs in Ihr Onboarding ein.
Ausgehend von Firmenname oder Registernummer ruft Zyphe die Unternehmensdaten aus offiziellen Registern ab.
Die Agenten bilden die Beteiligungsstruktur ab und ermitteln den wirtschaftlich Berechtigter nach den gesetzlichen Kriterien.
Gesellschafter, Geschäftsführung und wirtschaftlich Berechtigte werden gegen globale Listen geprüft und laufend überwacht.
Unternehmensprüfung ohne zentralen Datenbestand
Zyphe prüft Unternehmen und verbundene Personen, ohne einen zentralen Bestand von Personendaten vorzuhalten. Weniger Risiko, und für jede Prüfung ein exportierbarer Audit Trail.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
Geldwäschereigesetz (GwG)
Das schweizerische Geldwäschereigesetz verpflichtet Finanzintermediäre zur Identifizierung der Vertragspartei, zur Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person und zur Meldung bei Verdacht.
FINMA und GwV-FINMA
Die FINMA beaufsichtigt die Finanzintermediäre und konkretisiert die Sorgfaltspflichten in der Geldwäschereiverordnung-FINMA.
MROS
Verdachtsmeldungen gehen an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS), die sie analysiert und bei Bedarf an die Strafverfolgungsbehörden weiterleitet.
VSB und Sorgfaltspflichten der Banken
Die Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken konkretisiert Identifizierung und Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person in der Praxis.
Häufige Fragen
KYB steht für Know Your Business und bezeichnet die Prüfung eines Unternehmens als Kunde oder Geschäftspartner: Existenz, Beteiligungsstruktur, wirtschaftlich Berechtigter und Abgleich verbundener Personen mit Sanktions und PEP-Listen. Bei juristischen Personen ist das Teil der Sorgfaltspflichten nach dem GwG.
Er wird ermittelt, indem die Beteiligungs und Kontrollkette bis zu den natürlichen Personen zurückverfolgt wird, die das Unternehmen halten oder kontrollieren. Zyphe automatisiert diese Auflösung. Leitfaden wirtschaftlich Berechtigter
Zyphe greift auf Handelsregister und offizielle Quellen zu und ergänzt das Screening gegen Sanktions und PEP-Listen.
Ja. Die Prüfung von Firmenkunden und Gegenparteien ist zentral für Fintechs, für Anbieter von Dienstleistungen mit virtuellen Währungen, für Marktplätze und für Zahlungsdienstleister.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
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