Geldwäsche-Software
Geldwäsche-Software die jede Entscheidung begründet und dokumentiert
Jede Alert-Bewertung, jede Listenprüfung und jeder Meldeentwurf wird mit Begründung und Zeitstempel dokumentiert. Die Agenten arbeiten in Ihren bestehenden Systemen und hinterlassen eine Entscheidungsspur, die einer Prüfung durch die BaFin und Ihre Interne Revision standhält.
Umfassende Geldwäscheprävention in großem Maßstab
Globale Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und weitere Überwachungslisten
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Automatisierung, die prüfungsfest bleibt
Kein Ersatz Ihrer Systeme, sondern Automatisierung innerhalb Ihrer bestehenden Prozesse. Jede Entscheidung ist bis auf die zugrunde liegende Datenquelle nachvollziehbar.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von über 30.000 Nachrichtenquellen weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftlich Berechtigter werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Datenminimierung als Architektur, nicht als Richtlinie
Zyphe prüft und überwacht, ohne einen zentralen Bestand personenbezogener Daten anzulegen. Das reduziert den Umfang Ihrer Aufbewahrungs und Löschpflichten und begrenzt den Schaden, den ein Sicherheitsvorfall überhaupt anrichten kann. Die Entscheidungsspur bleibt vollständig exportierbar.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
Geldwäschegesetz (GwG)
Das deutsche Geldwäschegesetz verpflichtet Verpflichtete zu Sorgfaltspflichten, zur Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, zur Aufzeichnung und zur Abgabe von Verdachtsmeldungen.
BaFin und FIU
Die BaFin konkretisiert die Anforderungen in ihren Auslegungs und Anwendungshinweisen. Verdachtsmeldungen gehen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU).
Transparenzregister
Angaben zum wirtschaftlich Berechtigten sind an das Transparenzregister zu melden und aktuell zu halten. Verpflichtete gleichen ihre eigene Ermittlung mit dem Register ab.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Geldwäschegesetz (GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die FIU. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Ja. Zyphe deckt allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
Buchen Sie eine Demo und sehen Sie, wie die KI-Agenten von Zyphe Geldwäscheprävention, KYC und KYB in Ihren bestehenden Tools automatisieren.