Geldwäsche-Software
Geldwäsche-Software die auf das österreichische Regelwerk zugeschnitten ist
Österreichische Verpflichtete arbeiten mit dem FM-GwG, dem WiEReG und der FMA, nicht mit deutschen Vorgaben. Die Agenten von Zyphe bilden genau diese Anforderungen ab: Alerts bewerten, wirtschaftliche Eigentümer feststellen, Listen prüfen und Meldungen an die Geldwäschemeldestelle vorbereiten, dokumentiert für Ihre nächste FMA-Prüfung.
Umfassende Geldwäscheprävention in großem Maßstab
Globale Sanktionslisten, politisch exponierte Personen und weitere Überwachungslisten
Lokale Register, die Zyphe fortlaufend auf Änderungen prüft
Frequenz, in der jeder Kunde gegen die Compliance-Listen geprüft wird
Auf österreichische Anforderungen abgestimmt
Von der Feststellung der wirtschaftlichen Eigentümer bis zur Meldung: die Abläufe folgen dem FM-GwG und fügen sich in Ihre bestehenden Systeme ein.
Echtzeitdaten
Verdächtige Kundenaktivitäten werden unmittelbar erkannt und können sofort bearbeitet werden.
Risikobasierter Ansatz
Verstärkte Sorgfaltspflichten konzentrieren sich auf Kunden mit hohem Risiko, wie es der risikobasierte Ansatz vorsieht.
PEP-Screening
Politisch exponierte Personen werden gegen umfassende Listen geprüft, um Korruptions und Finanzkriminalitätsrisiken zu senken.
Transaktionsmonitoring
Auffällige Transaktionen werden in Echtzeit erkannt und für die weitere Bearbeitung markiert.
Sanktionslisten-Screening
Kundendaten werden gegen globale Sanktionslisten abgeglichen, um unzulässige Geschäfte zu verhindern.
Negative Presse
Laufende Beobachtung von über 30.000 Nachrichtenquellen weltweit, um negative Informationen früh zu erkennen.
Regeln, die zu Ihren Prozessen passen
Zyphe integriert sich über Webhooks und APIs in Ihre bestehenden Systeme und passt die Regeln an Ihre Abläufe an.
Stellen Sie die benötigten Prüfmodule zusammen und binden Sie sie über Webhooks und APIs in Ihre Prozesse ein.
Zyphe richtet Aufbewahrung und Prüffrequenz an den Anforderungen des FM-GwG aus. Die Zeiträume lassen sich an Ihre Vorgaben anpassen.
Unternehmen und wirtschaftliche Eigentümer werden alle 24 Stunden gegen globale Listen geprüft. Sie werden sofort benachrichtigt, wenn ein Treffer auftritt.
Prüfen, ohne einen Datenbestand aufzubauen
Zyphe prüft und überwacht Ihre Kundinnen und Kunden, ohne einen zentralen Bestand personenbezogener Daten anzulegen. Das verringert Ihre Aufbewahrungspflichten und begrenzt das Risiko, während die Dokumentation für die FMA vollständig erhalten bleibt.
Regulatorische Anforderungen
Zyphe deckt die Pflichten zur Geldwäscheprävention in Deutschland und der EU ab.
FM-GwG
Das Finanzmarkt-Geldwäschegesetz regelt die Sorgfaltspflichten der Verpflichteten im österreichischen Finanzmarkt, die Feststellung der wirtschaftlichen Eigentümer und die Meldepflichten.
FMA und Geldwäschemeldestelle
Die Finanzmarktaufsicht beaufsichtigt die Verpflichteten und konkretisiert die Anforderungen. Verdachtsmeldungen gehen an die Geldwäschemeldestelle im Bundeskriminalamt.
WiEReG
Das Wirtschaftliche Eigentümer Registergesetz verpflichtet Rechtsträger, ihre wirtschaftlichen Eigentümer an das Register zu melden und die Angaben aktuell zu halten.
EU-Geldwäschepaket und MiCA
Die neue EU-Geldwäscheverordnung und die Behörde AMLA harmonisieren die Sorgfaltspflichten. MiCA erweitert die Anforderungen auf Anbieter von Krypto-Dienstleistungen.
Häufige Fragen
Sie automatisiert die Pflichten aus dem Finanzmarkt-Geldwäschegesetz (FM-GwG): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, Screening gegen Sanktions und PEP-Listen, Transaktionsmonitoring und die Vorbereitung von Meldungen an die Geldwäschemeldestelle. Zyphe übernimmt diese Prüfungen mit KI-Agenten in Ihren bestehenden Systemen.
Ja. Zyphe deckt allgemeine und verstärkte Sorgfaltspflichten ab, arbeitet risikobasiert und dokumentiert jede Entscheidung in einem Audit Trail. Leitfaden zu den Sorgfaltspflichten
Zyphe arbeitet über Webhooks und APIs in Ihren bestehenden Systemen und ersetzt Ihr Transaktionsmonitoring nicht.
Zyphe führt Prüfung und Überwachung durch, ohne einen zentralen Bestand von personenbezogenen Daten aufzubauen. Das reduziert Risiko und Aufbewahrungsaufwand.
Kunden und Unternehmen mit Zyphe prüfen
Buchen Sie eine Demo und sehen Sie, wie die KI-Agenten von Zyphe Geldwäscheprävention, KYC und KYB in Ihren bestehenden Tools automatisieren.